За что у «МДМ-банка» отзовут лицензию?

После того, как в ряде электронных СМИ появилась информация о скором отзыве лицензии у «МДМ Банка», его вкладчики поддались настоящей паники. Эксперты прогнозируют, что из-за массового требования возвращения своих вкладов далеко не все клиенты «МДМ Банка» смогут вернуть свои сбережения. А ряд вкладчиков и вовсе  уже начал судебную тяжбу с этой финансовой структурой.

«МДМ-банк» прощается с лицензией

В процессе зачистки финансового сектора многие банки были закрыты, а их топ-менеджеры оказались под следствием. Этот процесс начался с краха банка «Пушкино», однако, на официальный уровень «зачистка банков» вышла лишь с момента отзыва лицензии у Мастер-банка, через который осуществлялся вывод активов и отмыв денег.

А недавно лицензии лишился и Нафтабанк, на председателя правления которого возбудили уголовное дело по статье 172 УК РФ («незаконная банковская деятельность»). Следователи заподозрили Нафтабанк в обналичивании свыше 3 млрд рублей.

Так же проблемы возникли у Банка проектного финансирования (БПФ) и банка «Смоленский», которые начали испытывать сложности с расчётами со своими клиентами.

Кроме этого своей лицензии лишился Коммерческий Волжский социальный банк (ООО «ВСБ»). Почти одновременно с этим лицензии был лишен и Волго-Камский банк.

А о том, что лицензию отзывают и у «МДМ Банка» стало известно 27 ноября 2013 года!

«По некоторым данным, в ближайшее время может быть отозвана лицензия у МДМ Банка http://topnewz.ru/economy/otzyv-licenzii-oao-mdm-bank/34167 , так как сотрудники банка подозреваются в нелегальных финансовых махинациях и выводе активов.

Эксперты TopNewZ.ru полагают, что речь идет о начале широкомасштабных реформ в банковском секторе. Такую же информацию подтверждают некоторые лица, приближенные к ЦБ РФ», - сообщают СМИ 27 ноября http://topnewz.ru/economy/otzyv-licenzii-oao-mdm-bank/34167

Отметим, что и ранее были слухи об отзыве лицензии у «МДМ Банка», однако, в последнее время эта информация нашла свое подтверждение сразу у нескольких источников, связанных с Центробанком.

В самом «МДМ Банке» информацию о скором отзыве лицензии пока не комментируют, однако, похоже, что среди клиентов этой финансовой структуры уже началась настоящая паника.

Вкладчики против  банка

Более того, ряд вкладчиков уже начал судиться с «МДМ Банком» в надежде вернуть свои деньги. К примеру, иск, поданный генеральным директором юридической компании «Региональный юридический центр ТВК» (специализируется на юридическом сопровождении банкротств) Тамарой Костомаровой к  ОАО «МДМ-банк», уже рассматривается в президиуме Санкт-Петербургского городского суда.

Сергей Попов, основной владелец МДМ

Суть этого процесса чрезвычайно важна для всех вкладчиков российских банков – неустановленные правоохранительными органами жулики подделали доверенности от имени Тамары Костомаровой и с их помощью сняли с её банковского счёта, находившегося в дополнительном офисе «Каменноостровский» петербургского филиала «МДМ-банка», более 11 миллионов рублей. Работники банка «почему-то» не сочли необходимым проверить подлинность доверенностей, в связи с чем женщина лишилась накоплений. http://www.fontanka.ru/2013/11/19/092/

В деловых кругах Петербурга уже заговорили о том, что сотрудники «МДМ-банка» действовали заодно с мошенниками. Более того, появились слухи, что  эти хищения мог организовать и директор петербургского филиала банка Константин Хайтович! Разумеется, пока это только версии, но они имеют косвенное подтверждение рядом документальных фактов!

Все началось с того, что 6 января 2011 года в офис «Каменноостровский» МДМ-банка пришёл гражданин, который предъявил паспорт, оформленный на Кобякова Михаила Александровича (паспорт был поддельным – прим.ред.)   http://www.rumafia.com/ru/material.php?id=667 . Этот гражданин предъявил сотрудникам банка доверенность, из которой следовало, будто Тамара Костомарова уполномочила его управлять своим договором срочного банковского вклада, на привязанном к которому банковском счёте хранилось на тот момент 11 359 316 рублей. Однако, 6 января 2011 года в офис «Каменноостровский» МДМ-банка не было нужного количества наличности, так что преступнику удалось получить лишь 2 000 000 рублей, остальные деньги он перевёл на текущий счёт Тамары Костомаровой, а опустошённый счёт попросту закрыл.

Но на этом история не заканчивается! Так 11 января 2011 года в офис «Каменноостровский» МДМ-банка пришёл гражданин с паспортом, оформленным на Крылова Павла Вячеславовича (паспорт так же был поддельным – прим.ред.), и с ещё одной доверенностью, из которой следовало, что Тамара Костомарова якобы уполномочивает его управлять её текущим банковским счётом – тем самым, куда 6 января первый преступник перевёл оставшиеся на счёте 9 359 316 рублей, которых тогда не оказалось в банке в виде наличности.

При этом к топ-менеджерам «МДМ Банка» возникает сразу ряд вопросов. Во-первых, непонятно, почему сотрудники «МДМ Банка» проигнорировали пункт из договора, заключённого между МДМ-банком и Тамарой Костомаровой, где написано, что «Распоряжения клиента на выдачу наличных денежных средств, полученные в течение рабочего дня, исполняются банком на следующий рабочий день»?!! Почему деньги мошенники каждый раз получали в день обращения, когда всем остальным клиентам «МДМ Банка» приходится ждать целые сутки?! Или же в «МДМ Банке» аферистов обслуживают без очереди?!!

Документы взяты с сайта «Rumafia» http://www.rumafia.com/ru/material.php?id=667

Во-вторых, «чужие люди» закрыли вклад досрочно (за месяц до окончания срока депозита и с потерей процентов по вкладу почти на миллион рублей (около $30 000)). Почему топ-менеджеры «МДМ Банка» не позвонили самой Тамаре Костомаровой и не спросили, правда ли, что она уполномочила «Кобякова» и «Крылова» снять с ее счета все деньги и отказаться от процентов по вкладу почти на миллион рублей?!!

В-третьих, подписи на обе доверенности Тамары Костомаровой были разными! Это уже однозначно свидетельствовало о мошенничестве. Но почему же сотрудники «МДМ Банка» не заблокировали платеж и не вызвали полицию? Ведь у них был реальный шанс задержать второго мошенника, когда он представил доверенность с другой подписью!!!

Документы взяты с сайта «Rumafia» http://www.rumafia.com/ru/material.php?id=667 Обратите внимание на явно разные подписи Костомаровой. Их сильное отличие друг от друга «почему-то» не заметили в «МДМ Банке»

Складывая все эти факты воедино, версия о причастности топ-менеджеров «МДМ-банка» к хищению клада госпожи Костомаровой кажется весьма убедительной.

«МДМ Банк» «шьет дела» на своих клиентов?

Казалось бы, доводы Тамары Костомаровой абсолютно верны, и «МДМ Банку» осталось лишь только вернуть Костомаровой украденные у нее деньги, но банкиры начали действовать по принципу «на воре и шапка горит».

Так в ответ на претензии Тамары Костомаровой директор петербургского филиала банка Константин Хайтович обратился в правоохранительные органы с заявлением, в котором фактически обвинил клиентку банка в мошенничестве. http://www.fontanka.ru/2013/11/19/092/

И это при том, что у Костомаровой были все документы, доказывающие ее правоту!!! Так, неужели, «МДМ Банк», спасая свою и без того запятнанную репутацию, решил «подставить» невинного человека?!!

Но, к несчастью для банка, в возбуждении уголовного дела в отношении Костомаровой было отказано, но обращение в полицию самой лишившейся денег вкладчицы также оказалось безрезультатным: по факту происшедшего было возбуждено уголовное дело по факту преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество, совершённое в особо крупных размерах»), но через несколько месяцев расследование этого дела было приостановлено в связи с невозможностью установить лиц, которых следовало бы привлечь к уголовной ответственности.

Тамара Костомарова обратилась в Выборгский районный суд Петербурга, который практически полностью удовлетворил её требования. А ведь это лишний раз подтвердило правоту вкладчицы и показало истинную «алчную» позицию банка!..

«Кидки» в промышленном масштабе?

Но,  сожалению, инцидент с Тамарой Костомаровой – это не единственный случай, когда клиенты обвиняли «МДМ Банк» в банальном воровстве! Так, к примеру, VIP-клиент «МДМ Банка» Александр Тихонов пытается получить свои 12,5 млн рублей, которые были украдены с его счета в этом банке никем иным, как начальником сектора обслуживания ВИП-клиентов «МДМ Банка» Татьяной Бурениной! https://www.facebook.com/newsinlaw/posts/329113153854427

В ходе расследования этого дела выяснилось, что Татьяна Буренина воровала деньги со счетов клиентов многократно в течение 4 лет (!!!) и делала это разными способами. Однако, почему руководители «МДМ Банка» ее вовремя не остановили?!! Или же Буренина платила им «откаты»?!!

Так же весьма резонансный инцидент произошел в Курске, где сотрудник службы безопасности «МДМ Банка» помогал группе мошенников получать кредиты при помощи поддельных документов. Как стало известно СМИ, с его помощью каждый из лжезаемщиков получал 300–500 тыс. руб., которые делились между всеми участниками преступной группы http://marker.ru/news/3338 . Здесь весь скандал заключается в том, что воровал у банка тот сотрудник, который, по сути, с этим воровством был должен бороться! Разумеется, что этот сотрудник службы безопасности «МДМ Банка» просто не мог действовать в одиночку, а, значит, что он тоже, скорее всего, отстёгивал «мзду» своему начальству!

Кредитные  фокусы, или как вкладчиков вгоняют в долги?

Кроме всех этих случаев в последнее время участились случаи, связанные с так называемым «кредитным» или «страховым» «киданием», когда в «МДМ Банке», по сути, обманывают своих клиентов. Вот две истории, которые достаточно понятно объяснят два этих весьма распространенных случая.

«Пользовался ранее кредитом потребительским 3 года 230 тыс 14 % ставка - всё замечательно...закрыл раньше срока на год... и вот началось меня стали заваливать смс звонки приди и возьми по одному паспорту 500 тыс. 16% кредит на три года. короче я согласился на 250 000 пришел в банк мне все подтвердили 16 % в год (в общей сумме 28 % и это называется кредит для своих) переплаты на три года кредит уже одобрен и меньше нельзя. Я подписываю документы и вижу что мне предлагают коллективное страхование спрашиваю, что это "да так это мы всех страхуем..." я все законы знаю договор страховой не подписывал, полис мне не выдавали в общем вроде все нормально деньги получил действительно через 1 час, но непредвиденно заработал денег и вернул я все банку через две недели....и вот тут началось я говорю хочу закрыть кредит, а мне сначала заплати страховку 14 тыс. я говорю за что ? ответ один вы нам должны... я же все вам вернул с процентами , страхование не обязательное, а мне всё равно вы нам должны ...в общем мошенники ст.159 УК РФ пойду в суд...», - пишет Павел об «МДМ Банке» 19 августа 2013 года (орфография автора сохранена) http://www.611.ru/company/mdm_bank

В общем, «кидок» здесь очевиден! А вот еще одна схожая история.

«Открыл я в далеком 2004 году кредитную карту в МДМ банке, клюнул на удочку акции объявленной по «Серебряному дождю» со смешным лимитом $2100. Я к кредитной истории очень внимательно всегда относился, на будущее может пригодиться, ипотеку надо брать. 
Попользовался я этой картой два года, да и то только в крайних случаях. Уже походу разные казусы возникали, когда на второй год продлевал, приехал заранее, все оплатил, а потом оказалось что там еще копейки какие-то набежали, и я их типа просрочил. Зачем я тогда спрашивается заранее приезжал? В конце второго года решил я что больше мне эта карта не нужна, тем более что она не бесплатная, за обслуживание $25 отдай, с таким лимитом это много. Пришел я в отделение опять же заранее, чтобы опять же просрочки не было, написал заявление на отказ, все что посчитали оплатил и с чистой совестью расстался с МДМ-мом. Но не тут то было. Оказалось, они решили мне в кредитную историю свинью подложить. Я за всю жизнь только два кредита брал один на машину 350 тыс и еще один на 1,5 млн, за все время ни одной просрочки, заранее деньги на счет клал. В прошлом году решил взять ипотеку, у меня трое маленьких детей нужно уже свое жилье иметь. Пошел в один банк, отказ без объяснения, второй третий четвертый, то же самое. Я в отчаянии, вся зарплата белая по условиям проходит, в чем дело? Думал многодетным не дают, да нет же знакомые взяли. Надоумили меня кредитную историю проверить. Гляжу точно МДМ, две просрочки больше 90 дней. Ну не скоты?! Где я их допустил? Или мне нужно в этом банке поселиться, зачем спрашивается заранее приезжал. Ни в Райфайзене ни в Альфе такой глупости не было. Только МДМ подставы организовывает. 
Сижу теперь, думаю как из этого дерьма выбираться. Так что советую все взвесить прежде чем с этим МДМ-мом связываться, бардака там как я знаю и сейчас навалом», - пишет Вячеслав об «МДМ Банке» 6 июля  2013 года (орфография автора сохранена)  http://www.611.ru/company/mdm_bank

По мнению экспертов, эти и другие примеры наглядно показывают, как в «МДМ Банке» обманывают своих клиентов. Так что, похоже, вкладчики этой финансовой структуры (которые успеют до отзыва лицензии перевести свои деньги в другой банк) не очень-то будут жалеть об отзыве лицензии у «МДМ Банка»

Вывод активов и криминальные схемы

В связи с тем, что, по информации журналистов, сотрудники «МДМ Банка» подозреваются в нелегальных финансовых махинациях и выводе активов http://topnewz.ru/economy/otzyv-licenzii-oao-mdm-bank/34167 , то, по мнению экспертов, отзыв лицензии у «МДМ Банка» будет проходить согласно   схеме, по которой ранее отозвали лицензию у Мастер-банка.

А ведь в деловой среде говорят, что процесс «обналички» в «МДМ Банке» процветал еще с «лихих 90-х». Так, к примеру, ранее следователи выяснили, что крупный поставщик наркотиков из Афганистана, гражданин этой страны Мохаммед Шерхан проводил отмывание денег своей фирмы «Шерхан» через «МДМ банк».

Отметим, что, разрабатывая эту операцию, следователи задержали ряд сотрудников «МДМ банка». Всего же в ходе операции по ликвидации канала наркотрафика, которым занимался Мохаммед Шерхан, было изъято около 1 млрд. руб. http://www.compromat.ru/page_15431.htm

Однако, не смотря на успех следователей, руководство «МДМ банка» тогда к ответственности не привлекалось. Видимо, основной владелец МДМ Сергей Попов смог тогда «решить все проблемы» со следствием, или, проще говоря, «отмазать» свой банк.

 С момента «лихих 90-х» прошло уже очень много лет, но, похоже, что мошенники и коррупционеры продолжают использовать «МДМ Банк» для вывода активов и «обналички»!

Так, к примеру, теперь уже бывший главный инспектор Счетной палаты РФ Павел Еремеев, обвиняемый в хищении 30 млн. рублей из бюджета Республики Бурятия, смог перевести эти деньги американской фирме именно через «МДМ Банк»  http://www.amic.ru/news/231143 ! При этом перед тем, как вывести деньги в США, Еремеев перевел краденные деньги на счет в «МДМ Банка», а, затем, формально леголизоавав их (т.е. «отмыв»), он «перебросил» эти деньги на счет американской фирмы, открытый в «АзияУниверсалБанке» в г.Бишкек Республики Кыргызстан, с которого они и были в конечном итоге похищены.

Этот случай, по мнению экспертов, наглядно доказывает, что и по сей день коррупционеры и преступники используют именно «МДМ Банк» для вывода активов!..

Большой уральский «кидок»?

Впрочем, поговаривают, что в схемах вывода активов из «МДМ Банка» замешаны его топ-менеджеры на уровне заместителя председателя правления.  Во многом это стало ясно после того, как журналистам стали известны подробности аферы с выводом финансов через «МДМ-банк», которую организовали влиятельный чиновник из финансового блока Курганской области Юрий Касьяненко, связанный с налогами, и генеральный директор ЗАО «Курганстальмост» Дмитрий Парышев, которого в его ближайшем окружении называют будущим губернатором. Так же следователи полагают, что вместе с ними действовали и неустановленные пока топ-менеджеры МДМ-банка.

По информации уральских СМИ, Юрием Касьяненко были созданы две фирмы-однодневки ООО «Цефей» и ООО «Паритет» http://ura.ru/content/kurgan/14-10-2013/news/1052167116.html , формальным учредителем которых стал проживающий в Кургане «номинал» Игорь Петренко, на которого согласно выписке из ЕГРЮЛ зарегистрировано 26 компаний как в Зауралье, так и в столице. Причем, формально эти фирмы были зарегистрированы лишь для участия в конкурсе «Росрезерва» на поставку горюче-смазочных материалов (ГСМ), хотя, на самом деле вся эта операция представляла собой только прикрытие для схемы по отмыванию «черного нала»!

Однако, самое интересное начинается далее!

Ведь вскоре к основным участникам данной «выводной схемы» присоединился специально приехавший в Курганскую область из Москвы Федор Гладков, который попросил открыть расчетные счета «Цефей» и «Паритет» в «МДМ-банке», в котором заместителем председателя правления работает его родственник  http://ura.ru/content/kurgan/14-10-2013/news/1052167116.html !!!

Далее Гладков потребовал составить на него доверенность, забрал документы и ключи доступа к расчетным счетам и уехал. На это вывод активов был завершен. Как сообщил общественности ключевой свидетель по этому делу аудитор Александр Паршин, «в течение нескольких месяцев мы об этих компаниях ничего не слышали. А потом нам позвонили из МДМ банка и сообщили, что на счета поступила сумма более 1 млрд рублей». Эта сумма, пришедшая и столицы, и подверглась выводу.

Отметим, что как только журналисты и следователи узнали от Паршина, что в выводе, как минимум, 1 млрд.руб. из «МДМ Банка» оказался замешан один из заместителей председателя правления, то Паршину внезапно начали угрожать неизвестные, а вскоре он и вовсе бесследно пропал. Так что теперь родные  аудитора уверены в том, что Паршина убили, как нежелательного свидетеля по делу о выводе активов из «МДМ Банка».

Однако, перед своим загадочным исчезновением, Паршин не только успел сообщить все обстоятельства этой схемы вывода силовикам, но и оставил «предсмертную видеозапись» в Интернете, в которой он раскрыл  весь механизм вывода активов из «МДМ Банка»! http://www.youtube.com/watch?v=3tiyZKTMkKI#t=87

<iframe width=”420” height=”315” src=”//www.youtube.com/embed/3tiyZKTMkKI” frameborder=”0” allowfullscreen></iframe>

На данном видео аудитор Александр Паршин, который, по мнению его родственников, был убит, рассказывает подробности вывода 1 млрд.руб. из «МДМ Банка»

Поговаривают, что после начала зачистки «банковского сектора» сотрудники ФСБ передали все материалы «дела Паршина» главе ЦБ Эльвире Набиуллиной. По странному стечению обстоятельств, вскоре после этого в Интернете появилась информация об ожидающемся отзыве лицензии у «МДМ Банка»! http://topnewz.ru/economy/otzyv-licenzii-oao-mdm-bank/34167

Эксперты уже предрекают группе МДМ судьбу Мастер-банка, у которого отозвали лицензию именно из-за вывода активов и нелегальных финансовых операций (т.е. незаконной «обналички»)

Кровь на фоне больших денег

Отметим, что убийство аудитора Александра Паршина  - это далеко не первый случай загадочного убийства, связанного с «МДМ Банком». Здесь стоит вспомнить инцидент, когда «МДМ Банк» с помощью своих связей с бывшим министром атомной энергии Евгением Адамовым смог буквально поглотить «Конверсбанк», где хранились деньги атомной отрасли, предназначенные для проведения финансовых операций, а так же средства целого ряда крупных корпораций.

Тогда произошел крупный скандал, который был связан с заказным убийством председателя правления коммерческого банка «Конверсбанк» Александра Антонова и его охранника Александра Комарова. Все дело в том, что, по слухам, у Александра Антонова был в то время серьезный конфликт с основным владельцем «МДМ Банка» Сергеем Поповым, так что, кому было выгодно устранение Антонова – догадаться не сложно.

Кстати, во время поглощения «МДМ банка» «Конверсбанка» команду убрать оттуда МДМщиков, по слухам, давал сам Владимир Путин http://www.compromat.ru/page_11000.htm , который хотел, чтобы «Конверсбанк как был государственным, так он и был»

Однако, «МДМ банк»  все-таки продолжил поглощение «Конверсбанка», чем, по слухам, вызвал гнев главы государства! Так же здесь вспоминается не совсем дружелюбное поглощение «МДМ Банком» «УРСА банка» http://ria-sibir.ru/viewnews/31323.html?cdate=2008-12-6 , более напоминающее рейдерский захват.

Так же стоит вспомнить, как МДМ-банк поглотил Экспобанк http://www.apkit.ru/committees/defence/news/aticles/article3.php , то просто перевел на себя его клиентскую базу (а там обслуживался «Вимм-Билль-Данн») и кредитный портфель, после чего продал опустевший актив обратно менеджменту. Согласитесь, что в этом усматривается классический «кидок». Очевидно, что банк господина Попова ведет себя, как обыкновенный рейдер, видимо, не случайно  профессор Никита Кричевский даже включил «МДМ Банка» в список так называемых «рейдеров-передовиков» . http://www.krichevsky.ru/index.php?option=com_content&task=view&id=212&Itemid=37

Так же стоит отметить, что из-за того, ранее «МДМ банк» сознательно отказывался называть своих акционеров, то одним из тогдашних хозяев МДМ считался Антон Малевский. Любопытно, что после серии скандальных сделок «МДМ банка» господин Малевский трагически погиб при весьма странных обстоятельствах http://kompromati.ru/2006/06/25/poslednij-pryzhok-ekstremala-anton-malevskij-zaputalsya-v-stropax/ ! При этом тогда опять ходили слухи, что у Попова и Малевского был конфликт! Более того, после загадочной смерти Малевского СМИ писали «убит истинный хозяин МДМ-банка» http://www.compromat.ru/page_11309.htm  Кстати, покойный Малевский являлся лидером измайловской ОПГ http://www.ng.ru/events/2001-11-10/8_jump.html.

 Так, неужели, «МДМ банк»  был основан бандитами?

Возможно, эти и так! Более того, в 2000-х годах на нары попал экс-депутат Госдумы от ЛДПР Евгений Ищенко, которого называли одним из основателей «МДМ банка» http://mokryxa.narod.ru/kompromatru/kriminaldeputat.html . В итоге его уличили в неуплате налогов, захвате предприятий и выводе активов за рубеж. А ведь Ищенко был заместителем председателя совета директоров «МДМ банка»  http://www.peoples.ru/state/politics/ischenko/index1.html !!!

Казалось бы, «лихие 90-ые» уже позади, однако, судя по «делу Паршина», «делу Еремеева» и другим описанным в статье инцидентам, убийства, вывод активов, рейдерство, незаконное обналичивание денег – все это и сейчас характерно для «МДМ банка»

Так что нет ничего удивительного, если Центробанк действительно вскоре лишит «МДМ банка» его лицензии…

Олег Молотов